Seguridad
- Seguridad en Web y App
- Seguridad en tarjetas
- Consejos generales de seguridad
- Normativa PSD2
SEGURIDAD EN NUESTRA WEB
Sesiones seguras y cifrado
Nos aseguramos de que todas nuestras plataformas mantengan un alto nivel de seguridad y confidencialidad de los datos, desde nuestra página web hasta las aplicaciones de banca móvil.
Desde el momento que accedes a la página de Openbank te encuentras en una sesión segura. Esto lo puedes comprobar fácilmente con sólo observar la dirección que aparece en la barra del navegador y que comenzará por https://.... Además, verás que aparece el candado cerrado.
Todos los datos intercambiados entre tú y Openbank viajan cifrados de modo que no puedan ser leídos ni modificados por terceros.
La Web de Openbank se encuentra en su totalidad alojada bajo servidores seguros que utilizan el protocolo de cifrado TLS de alto grado con claves de 2048 bits, para garantizar la seguridad de tus operaciones bancarias y la salvaguarda de tus datos personales.
Desconexión automática por inactividad.
Cuando estés logado en el Área Clientes, si transcurre un periodo de tiempo en el que tu ordenador permanece inactivo durante la sesión, se producirá una desconexión automática de la misma. Aparecerá una pantalla de Identificación de usuario, en la que deberás introducir de nuevo tu documento de identificación y tu clave de acceso.
Protección de los sistemas
En Openbank, todos los sistemas accesibles desde Internet están protegidos por controles de acceso, tanto de red como de aplicación, y los mecanismos de seguridad y monitorización más avanzados. Además, periódicamente tienen lugar auditorías de seguridad además de la auditoría específica que realiza AENOR anualmente, que certifica que realmente te has conectado con Openbank y que los datos transmitidos son cifrados.
SEGURIDAD EN NUESTRA APP
Como indicábamos anteriormente, todas las transacciones que realices con nuestras aplicaciones de banca móvil de Openbank son seguras. La app verifica que se está conectando a los servidores de Openbank y toda la información que se intercambia se cifra con TLS antes de realizar la transmisión.
Para acceder a tus cuentas y operar desde tu móvil, debes utilizar las mismas claves para operar en banca online y por teléfono.
Descárgate la aplicación solo desde fuentes acreditadas como iTunes Apple Store para iOS, Google Play para Android, no te descargues apps que no te ofrezcan total confianza.
Recomendaciones para tu Smartphone o Tablet:
- Utiliza la función de bloqueo de tu dispositivo. Establece además una protección con contraseña para el inicio y para después de un periodo de inactividad.
- No dejes tu dispositivo móvil solo mientras tienes abierta la aplicación. Si pierdes tu móvil, el acceso a tus cuentas no podrá realizarse porque es necesario tu clave de acceso. Instala un antivirus en tu dispositivo, para detectar posibles amenazas y verifica que las tarjetas de memoria están libres de virus antes de insertarlas en el móvil.
- Mantén actualizado el software de tu dispositivo, siempre a través de la página oficial del fabricante.
- Evita el uso de dispositivos que estén rooteados o que tengan Jailbreak según sea el caso. Ésta es la causa de la mayoría de los problemas de seguridad móvil.
Recomendaciones para el uso responsable de tu teléfono móvil:
- Evita conectarte a una red wifi abierta para acceder a tu banco o realizar una compra online.
- No hagas clic en los enlaces de los SMS que recibas de desconocidos o sean sospechosos aunque conozcas al remitente.
- Revisa con frecuencia los movimientos de tus cuentas o tarjetas.
ROBO O PÉRDIDA DE TARJETAS
¿Cuáles son los pasos a seguir para bloquear mi tarjeta?
En primer lugar, debes llamar cuanto antes:
MasterCard: 91 362 62 00
Visa Internacional: +44 719 38 10 31
Openbank +34 91 177 33 10
Si quieres, también puedes bloquear tu tarjeta accediendo al Área Clientes. Una vez te hayas identificado, selecciona la tarjeta, más opciones y pulsa la opción bloqueo definitivo
Denúncialo ante la autoridad competente lo antes posible. De esta forma podrás reclamar en caso de que se realicen operaciones con tu tarjeta que no te corresponden.
Para poner la denuncia necesitas una impresión con los movimientos de los importes no reconocidos, puedes imprimir los en Área Clientes. Una vez te hayas identificado, selecciona la tarjeta y aparecerán los movimientos, además podrás optar a la “Descarga de movimientos”. Si te piden también que el documento esté validado por el banco, puedes solicitarlo llamando al +34 91 177 33 10.
Recuerda que también puedes realizar la denuncia por teléfono, en el 902 102 112 y recogerla más tarde en cualquier comisaría.
Comprueba si se ha realizado alguna operación con tu tarjeta que no reconoces. Puedes hacerlo llamando al +34 91 177 33 10.
Para solicitar la devolución de dichos cargos necesitas rellenar, firmar e imprimir este formulario de reclamación
Una fotocopia de la denuncia.
Envíanos la documentación de la forma que te resulte más cómoda.
- Correo postal:
Openbank - Unidad Central de Fraudes
Operaciones - Medios de Pago - ATM’s
Plaza de Santa Barbara 1
28004 Madrid
- Vía web: Para tu comodidad, entra en el Área Clientes de la web con tu documento de identidad y tu clave de acceso. Allí podrás subir el documento entrando en tu perfil, documentación, Más Opciones y subida de documentación. Por favor, selecciona la opción de Reclamación tarjetas para subir el documento.
En cuanto recibamos tu documentación, tramitaremos rápidamente la solicitud de devolución con las entidades correspondientes a través de nuestro departamento de medios de pago.
Solicita una nueva tarjeta en el +34 91 177 33 10 o en Área Clientes. Una vez de hayas identificado, selecciona la tarjeta, en más opciones elige “Solicitar nueva tarjeta”. La tarjeta que vas a recibir lleva una numeración nueva, pero el número secreto es el mismo que el que utilizabas en la tarjeta bloqueada. Si quieres modificarlo, puedes hacerlo fácilmente en cualquier cajero de la red de Banco Santander.
Si no recuerdas el número secreto, puedes comprobarlo en el Área cliente. Una vez te hayas identificado, selecciona la tarjeta y pulsa el enlace “Consulta PIN”.
BLOQUEAR TARJETAS
¿A qué teléfono puedo llamar para bloquear tarjetas?
Tienes varios a tu disposición:
MasterCard: 91 362 62 00
Visa Internacional: +44 719 38 10 31
Openbank +34 91 177 33 10
¿Y si se me olvida el PIN?
En nuestra Web, también puedes consultar el PIN de tu tarjeta. Accede al Área Clientes. Una vez te hayas identificado, selecciona la tarjeta, “Más Opciones” y después “Consultar PIN”.
¿Puedo bloquearla desde mi móvil?
Sí, hazlo cómodamente con la app para móvil y tablet. Sólo tienes que descargártela
RECLAMAR CARGOS INDEBIDOS
¿Qué es lo primero que debo hacer?
Si aún no lo has hecho, bloquea tu tarjeta inmediatamente llamando a cualquiera de los siguientes teléfonos:
MasterCard: 91 362 62 00
Visa Internacional: +44 719 38 10 31
Openbank +34 91 177 33 10
También puedes bloquear tu tarjeta on-line accediendo al área de clientes de nuestra web. Cuando estés identificado, selecciona la tarjeta y pulsa la opción “Bloqueo definitivo”. A continuación, puedes solicitar una nueva pulsando en “Solicitar nueva tarjeta".
Y recuerda que, si deseas rechazar cargos que no te correspondan debido al uso fraudulento de tu tarjeta, deberás enviarnos la denuncia policial para poder gestionar la devolución de los cargos fraudulentos)
¿Necesito algún tipo de documentación adicional?
Tienes que rellenar, firmar e imprimir este formulario de reclamación y presentarlo junto a una fotocopia de la denuncia.
Envíanos toda la documentación de la forma que te resulte más cómoda:
Correo postal:
Openbank - Unidad Central de Fraudes
Operaciones - Medios de Pago - ATM’s
Plaza de Santa Barbara 1
28004 Madrid
Vía web: Para tu comodidad, entra en el Área Clientes de la web con tu documento de identidad y tu clave de acceso. Allí podrás subir el documento entrando en tu perfil, documentación, Más Opciones y subida de documentación. Por favor, selecciona la opción de Reclamación tarjetas para subir el documento
En cuanto recibamos tu documentación, tramitaremos rápidamente la solicitud de devolución con las entidades correspondientes a través de nuestro departamento de medios de pago.
¿Debería denunciarlo?
Así es. Denúncialo ante la autoridad competente lo antes posible.
Recuerda que también puedes realizar la denuncia por teléfono, en el 902 102 112 y recogerla más tarde en cualquier comisaría.
Para poner la denuncia necesitas una impresión con los movimientos de los importes no reconocidos. Descarga los movimientos de tarjeta en el área clientes. Una vez te hayas identificado, selecciona la tarjeta y después pulsa el enlace "descarga de movimientos"
Si te piden también que el documento esté validado por el banco, puedes solicitarlo llamando al +34 91 177 33 10.
De esta forma podrás reclamar en caso de que se realicen operaciones con tu tarjeta que no te corresponden.
¿Cómo solicito una tarjeta nueva?
Llamando al +34 91 177 33 10 o en el Área Clientes. Una vez te hayas identificado, selecciona la tarjeta y la opción “Solicitar nueva tarjeta”.
La tarjeta que vas a recibir lleva una numeración nueva, pero el número PIN es el mismo que el que utilizabas en la tarjeta bloqueada. Si quieres modificarlo, puedes hacerlo.
TU TARJETA MÁS SEGURA
¿Qué es el Comercio Electrónico Seguro (CES)?
Todas las tarjetas que emite Openbank, tienen incorporada la funcionalidad de Comercio Electrónico Seguro. Con este servicio, cada vez que realices una compra por Internet, recibirás un SMS al teléfono móvil que nos has facilitado, con un código de seguridad que será solicitado para completar la transacción.
Puedes consultar el estado de tu tarjeta, en el Área Clientes
¿Siempre que compro utilizando el Comercio Electrónico Seguro, me llega un SMS?
En principio sí, salvo que la compra exceda el límite asignado a la tarjeta, no haya saldo suficiente en la cuenta asociada a la tarjeta para efectuar el cargo o realices un pago en un comercio no adherido a Comercio Electrónico Seguro (CES).
¿Por qué el comercio electrónico es seguro?
Gracias al Comercio Electrónico Seguro, tendrás una mayor protección para realizar compras en Internet con tus tarjetas, ya que este servicio requiere la validación de la identidad del comprador.
¿Todas las tarjetas de Openbank tienen este servicio?
Si, todas las tarjetas de Openbank tienen incorporadas esta funcionalidad.
¿Cómo funciona el comercio electrónico seguro?
Es muy sencillo.
Siempre que hagas una compra online en un comercio adherido al sistema de Comercio Electrónico Seguro, recibirás un SMS con un código de seguridad, en el número de teléfono móvil que hayas facilitado.
El código de seguridad, se te solicitará, al finalizar el proceso de la compra, para poder completar la transacción.
Una vez incluyas el código y aceptes la transacción, se producirá el cargo en el saldo disponible de tu tarjeta de crédito o en la cuenta asociada a tu tarjeta de débito.
¿Dónde puedo usar este servicio?
Puedes pagar con este nivel de seguridad en todos los sitios web que estén identificados con el distintivo MasterCard SecureCode y Verified by Visa.
¿Cómo puedo aumentar la seguridad de mi tarjeta para compras en comercios tradicionales y en Internet?
Puedes utilizar sin coste alguno nuestros servicios de alerta SMS tarjetas.
SMS Compras: al realizar compras con tus VISAS de Openbank, independientemente del valor de la compra, recibirás un SMS con el importe de la operación al instante.
SMS Extracto: cada mes y antes de que se produzca el cargo en tu cuenta, recibirás un SMS con el importe de liquidación de tu tarjeta VISA.
Para darte de alta, en este servicio gratuito, llama al +34 91 177 33 10
¿Cuál es el teléfono de contacto asociado a mi cuenta? ¿Cómo hago para modificarlo?
Si quieres consultar el teléfono móvil que has facilitado, modificarlo o darlo de baja, puedes hacerlo en el Área Clientes por Internet, o llamando al +34 91 177 33 10.
¿Qué es Phishing?
Es la práctica que consiste en la suplantación de identidad de la Entidad con el objetivo de engañar a los usuarios mediante ingeniería social. La finalidad es conseguir que la víctima haga clic en un enlace (web, e-mail, sms…) que les redirige a una web fraudulenta que suplanta la identidad de la compañía (apariencia muy similar a la web original) y capturar información o datos bancarios.
¿Cómo puedo protegerme?
Para evitar ser víctima de un phishing es importante seguir estas recomendaciones:
- Si recibes un e-mail, SMS, o llamada telefónica, nunca proporciones tus datos personales, claves de acceso a banca online u otros datos como número de tarjeta de crédito, CVV, PIN, etc.
- Comprueba que la dirección de remitente del correo tiene el domino del Banco.
- Desconfía si la redacción del texto es deficiente o con faltas de ortografía.
- Cuidado si el enlace incluido en el email no te lleva al dominio del banco o no dispone de certificado SSL (página web segura y legítima)
- En ningún caso debes abrir documentos adjuntos, ya que estos pueden contener software malicioso (cómo analizar archivos sospechosos)
- Openbank nunca te solicitará, ni por teléfono ni por internet, tu clave de firma al completo, sólo posiciones aleatorias.
A pesar de todo he dado mis datos… ¿Qué debo hacer?
Ponte en contacto inmediatamente con el Banco en los teléfonos 91 177 3310 ó 901 24 73 65 para proporcionar todo tipo de detalles, esto nos ayudará a tomar las medidas pertinentes.
Si has proporcionado tus datos de banca online o de tus tarjetas, proceder al bloqueo de las mismas y solicita credenciales nuevas.
¿Debería utilizar un antivirus?
Sí, para que sea efectivo no sólo debes tenerlo instalado, sino también actualizado.
Estos programas tienen una opción que te permitirá actualizarlos automáticamente, consulta la ayuda del programa.
Existen variedad de antivirus gratuitos que puedes consultar en la Oficina de Seguridad del Internauta.
¿Es recomendable proteger mi equipo con cortafuegos?
Sí, el cortafuegos o firewall es un programa que te ayuda a proteger tu ordenador de intrusos que pretendan acceder a él sin tu permiso.
Puedes consultar en la Oficina de Seguridad del Internauta, donde encontrarás variedad de Cortafuegos
¿Es recomendable incorporar en mi ordenador actualizaciones y parches de seguridad?
Sí, para corregir las vulnerabilidades en los programas instalados. Normalmente, el fabricante pone a disposición de los usuarios un 'parche' para corregir esta vulnerabilidad.
Consulta las últimas actualizaciones para estos navegadores:
Las vulnerabilidades en los programas son aprovechadas por los ciberdelincuentes para conseguir accesos no autorizados y para introducir virus en los sistemas. Por este motivo te recomendamos que periódicamente compruebes las actualizaciones de tus programas.
¿Qué es la normativa PSD2?
En resumen, es una directiva europea que busca aumentar los niveles de seguridad en pagos y transacciones de pago electrónicas. Se llama así por sus siglas en inglés: “Payment Services Directive 2”.
Esta directiva se implementó en España a través de la Ley de Servicios de Pago a finales de 2018. En septiembre de 2019 entraron en vigor ciertas novedades de la Ley cuyo objetivo consistía en aumentar la seguridad en los pagos online y el uso de los agregadores financieros.
En cuanto a tus datos, también incluye criterios para aumentar los factores de autenticación. De esta manera, se incrementa la seguridad a la hora de iniciar sesión en la web y App Openbank.
¿Cómo te afecta?
Al iniciar sesión en la web y App Openbank
Ahora, además de tu documento de identidad y clave de acceso, también tendrás que introducir un código de confirmación que te enviaremos por SMS. Por esta razón es importante que tengas actualizado tu número de teléfono móvil en tus Datos Personales. Tendrás que realizar este paso adicional, como máximo, cada 180 días.
Si quieres utilizar tus productos de Openbank desde un comercio o servicio online:
- Cuando el servicio o comercio online te pida una contraseña para autorizar el acceso a tu cuenta, te redirigirá a Openbank.
- Inicia sesión con tus credenciales habituales de Openbank
Para mayor seguridad, tendrás que introducir de nuevo esta contraseña, o renovarla, cada 180 días.
¿Cuáles son los distintos tipos de accesos de un TPP?
Cuando conectas un nuevo TPP (Third Party Provider), es decir, un nuevo proveedor externo de servicios online, le otorgas capacidad de realizar pagos y/o de acceder la información de tus productos.
Estos son los tipos de acceso que puede realizar un TPP:
Iniciación de pagos desde un TPP
Este acceso permite a un TPP realizar pagos desde cualquiera de tus cuentas activas.
Permiso de consulta de fondos
Este consentimiento te permite elegir si quieres autorizar al TPP a consultar si el saldo disponible en tu cuenta es suficiente como para realizar el pago.
Permiso de lectura
Por ejemplo, si registras un agregador financiero externo, puedes seleccionar qué productos financieros quieres consultar desde ese agregador, como por ejemplo tu Cuenta Nómina y tu Tarjeta de Crédito.
Cambia los consentimientos cuando quieras
- Entrar en “Seguridad y claves” desde tu perfil en el Área Clientes.
- Acceder a la sección “Gestiona los permisos de acceso y consentimientos a TPPs”.
- Hacer clic sobre el desplegable de “Opciones” del TPP que quieras dar de baja y haz clic en “Eliminar TPP”.