Pon en marcha tu plan de inversión poco a poco y sin mucho esfuerzo
Aportaciones periódicas a fondos de inversión
¿Qué efecto pueden tener las aportaciones periódicas en tu inversión?1
Rentabilidad de la inversión :
| Rentabilidades2 | Total | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sin Aportaciones | 129,29% | 13,17% | 39,18% | -15,34 | 25,92% | 36,55% |
| Con aportaciones mensuales de 100€ | 133,78% | 13,81% | 39,33% | -15,43% | 26,18% | 36,60% |
Esta sería la evolución de una inversión en un fondo de renta variable norteamericana (JPMorgan US Select Equity Plus, Riesgo 4/7)3, desde enero de 2020 hasta diciembre de 2024, con una inversión inicial de 10.000 €, haciendo aportaciones periódicas de 100 € al mes, hoy tendrías 32.909 € (rentabilidad del 133,78 %). Sin aportaciones periódicas, hoy tendrías 22.929 € (rentabilidad del 129,29 %).
Ten en cuenta que toda inversión conlleva riesgos, incluido ausencia de rentabilidad, pérdida del principal invertido y/o el riesgo de tipo de cambio para los productos denominados en divisa distinta del €. El valor de la inversión está sujeto a fluctuaciones del mercado y, por tanto, rendimientos pasados no pueden constituir un indicador fiable de resultados futuros.
¿Cómo programarlas?
Te dejamos algunas opciones de inversión4
Fondo que invierte en depósitos, Letras del Tesoro e instrumentos monetarios de alta garantía de pago con vencimientos a corto plazo y que promueven características ambientales o sociales.
Es un buen fondo para aportar una cantidad regular y formar un plan de inversión que aumenta con el paso del tiempo y con el que asumirás poco riesgo.
Este fondo concentra su inversión en acciones de compañías de pequeña, mediana y gran capitalización de todo el mundo que presentan una valoración atractiva y potencial de crecimiento.
Las aportaciones periódicas en él te permitirán tener una inversión constante en renta variable de manera muy diversificada minimizando así el riesgo.
Invierte principalmente en empresas de todo el mundo que tengan o vayan a desarrollar productos o servicios que se beneficien de los avances y mejoras tecnológicas.
Apuesta por los avances tecnológicos de manera regular y minimiza esos vaivenes de un mercado que cuenta con una tendencia alcista desde hace años.
Antes de contratar consulta el nivel de riesgo y la información de cada uno de los Fondos de Inversión comercializados por Open Bank, S.A. detallado en el Folleto Informativo o Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI) de cada uno de los Fondos de Inversión, disponible en www.openbank.es y www.cnmv.es.
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¿Quieres saber más?
1 Fuente de los datos que confeccionan el gráfico de la evolución del fondo JPMorgan US Select Equity Plus: Refinitiv a 31/12/2024.
2 Fuente de la Rentabilidad: Refinitiv a 31/12/2024 La rentabilidad de los años 2020, 2021, 2022, 2023 y 2024 comprenden desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre del año respectivo. Los resultados mostrados son netos en comisiones. El método utilizado para el cálculo de las rentabilidades de la inversión con aportaciones mensuales de 100 € ha sido realizado mediante la fórmula del Rendimiento Ponderado por el Dinero. Esta fórmula tiene en cuenta el momento y cantidad de las aportaciones reflejando así el efecto de cada aportación en el rendimiento global.
3 Fuente: All Funds Bank a 31/12/2024. El fondo ha sido elegido por criterios meramente cuantitativos, concretamente el fondo con mayor ratio rentabilidad-riesgo a tres años de la categoría de Fondos de Renta Variable Norteamericana. En este sentido, los fondos de inversión mostrados no son una recomendación personalizada, ni constituye un elemento contractual, ni asesoramiento, ni una invitación personalizada a la suscripción, compra o venta del instrumento financiero o a la realización de cualquier otra transacción, por lo que será el cliente quien, a iniciativa propia, decidirá la compra o venta de los fondos mostrados. Escala de riesgo extraída del Documento de Datos Fundamentales para el inversor (DFI).
4 Fuente: AllFunds Bank, S.A. a 31/12/2024. Los fondos han sido elegidos por criterios meramente cuantitativos, concretamente los fondos seleccionados cuentan con la mayor ratio rentabilidad-riesgo a tres años de su categoría dentro del universo de fondos comercializados por Openbank.S.A. Dichas categorías son: Mercado Monetario para La Française Trésorerie, Renta Variable Global para JPM Global Focus y Renta Variable Sector Tecnología para Fidelity Global Technology.
Tienes un equipo entero a tu disposición. Llámanos de lunes a viernes de 8:00 a 20:00 y te ayudarán a resolver cualquier duda.